中信银行台州路桥支行成功阻断跨境电诈案件

2025年4月29日，中信银行台州路桥支行成功阻断一起跨境电诈案件。

当日上午，一名女士前往中信银行台州路桥支行办理转账业务，表示要向北京某办事处对公账户转账，并要求兑换美元。中信银行柜员在常规业务核实中发现该业务存在多处可疑点——转账对象为对公账户且涉及外币兑换，用途表述模糊，与常见业务场景差异较大。工作人员立即向客户询问转账具体用途，并让该女士提供辅助证明材料。经核查线上聊天记录发现，交易双方沟通全程通过类似TikTok平台进行，且涉及“跨境电商分成”等话术，与近期频发的TikTok跨境电商电诈案件特征高度吻合，工作人员立即启动反诈应急预案。

随后，工作人员多方核查与劝阻，对客户耐心沟通，通过分析聊天记录、交易模式等细节，逐步揭示潜在风险。在判定客户遭遇电信诈骗风险后，网点迅速联系路桥当地派出所请求协助。派出所民警接警后10分钟内抵达现场，与银行工作人员共同向客户解析诈骗套路，出示同类案例警示资料。

经银行与警方协同劝阻，客户最终意识到自身已陷入电诈陷阱，对银行及民警及时止损的专业处置表示由衷感谢。本次事件成功避免该女士的资金损失，体现了银行与警方高效联动的反诈能力，为公众树立了“警银协作、全民反诈”的良好示范。中信银行路桥支行表示，将会持续秉持着“以客户为中心”的服务理念，以此为契机进一步优化反诈工作流程，筑牢金融安全防线。

（中信银行 吕威威）